Création
- Construire un projet
- Réunir un capital
- Créer la société
- Bénéficier d'une protection sociale
- Protéger le conjoint ; se protéger du risque d'un divorce
Chefs d'entreprise
Le chef d'entreprise
et son patrimoine privé
Plus celle-ci performe dans le temps, plus le déséquilibre entre patrimoine privé et professionnel va s'accroître.
Chefs d'entreprise
Magnolia Finance
Notre offre dirigeants
Du monde des affaires à votre patrimoine privé.
Deux angles pour aborder l'entreprise : la gestion quotidienne et l'accompagnement de chaque étape de la vie du dirigeant.
Cliquez sur une fiche marquée d'un chevron pour afficher le détail
- SICAV de trésorerie
- Compte à terme (CAT)
- Fonds Dédiés sur Mesure
- SICAV de trésorerie
- Compte à terme (CAT)
- Fonds Dédiés sur Mesure
- Gestion sous mandat
- Contrat de droit français
- Contrat de droit luxembourgeois
- Contrat personne morale ou personne physique
- Contrat à participation différée
- Plan d'épargne entreprise (PEE)
- PER Collectif (PERECO), successeur du PERCO
- PER Obligatoire (PERO), successeur de l'Article 83
- Article 39 (retraite à prestations définies)
- Mutuelle groupe
- Proposition d'offre de crédit (refinancement de compte courant d'associés),
- De contrats à adosser,
- Garanties décès sur le montant du crédit
- Protection du dirigeant
- Protection familiale et sur son patrimoine privé par des capitaux décès ou solutions juridiques (clause de préciput, clause de partage inégal,….),
- Mutuelle individuelle
- Protection individuelle au travers d'une assurance décès – invalidité – Indemnités journalières ou dans le cadre madelin
-
Protection sociétaire :
- garanties croisées, homme – clé,….
- solutions juridiques : mandat posthume, pacte d'actionnaires, attribution préférentielle.
- Augmenter la rémunération globale du chef d'entreprise (arbitrage entre prime et dividendes),
- Réduire pour l'entreprise l'accroissement de rémunération du dirigeant (mise en place d'une épargne professionnelle),
- Conversion des économies sociales et/ou fiscales en patrimoine (changement de statut de l'entreprise).
- Détermination du niveau de vie à consolider pour définir les masses nécessaires à la consolidation du niveau de vie et celles susceptibles d'être transmises,
- Analyse des impacts fiscaux et financiers d'une cession, d'une donation des titres ou donation de l'entreprise à ses héritiers ou ses salariés,
- Constitution de sociétés destinées à anticiper la transmission ou de montage de type LBO Holding animatrice de groupe.
- Reconstitution de carrière et détermination du revenu futur
-
Mise en œuvre d'une solution d'épargne retraite :
- PER Individuel (PERIN), successeur du PERP et du Madelin
- PER Collectif (PERECO), successeur du PERCO
- PER Obligatoire (PERO), successeur de l'Article 83
- Article 39 (retraite à prestations définies)
-
Solutions complémentaires :
- Assurance vie et contrats à revenus garantis
- Contrat de capitalisation
Le patrimoine du chef d'entreprise est lié par le fonctionnement de l'entreprise. Plus celle-ci performe dans le temps, plus le déséquilibre entre patrimoine privé et professionnel va s'accroître. Cette situation engendre de nombreux risques, tant pour le dirigeant que pour sa famille et de fait pour son entreprise.
Magnolia Finance met à votre disposition son équipe d'ingénierie patrimoniale et fiscale (Conseil en Gestion de patrimoine, avocats, experts comptables et notaires) qui élaborent et mettent en œuvre les solutions les mieux adaptées à votre situation et vos objectifs.
Cette approche ainsi acquise des chefs d'entreprise et de leurs familles permet à Magnolia Finance d'appréhender et d'identifier les problématiques les plus fréquentes, pour y apporter des solutions efficaces à mettre en œuvre.
Vos objectifs
Adopter la meilleure configuration juridique et fiscale
Optimiser votre fiscalité personnelle et celle de l'entreprise
Favoriser le développement de l'entreprise
Dynamiser l'accroissement du patrimoine
Protéger votre patrimoine
Cycle entrepreneurial
Les enjeux patrimoniaux à chaque étape.
Développement
- Financer la croissance sans perte de contrôle
- Optimiser la fiscalité
- Motiver les salariés
- Entreprendre la constitution d'un patrimoine privé
- Faire face au décès du chef d'entreprise
Maturité
- Optimiser la gestion de la trésorerie de l'entreprise
- Assurer l'équilibre entre patrimoines privé et professionnel
- Réorganiser le patrimoine privé
- Renforcer la protection du conjoint
Transmission
- Transmettre l'entreprise au sein de la famille
- Céder l'entreprise
- Préparer la transmission du patrimoine privé
Vos attentes / Nos préconisations
Quatre étapes, un accompagnement continu.
- I
Création de l'entreprise
- Protéger le conjoint survivant
- Adaptation du régime de mariage
- II
Développement
- Financer la croissance sans perte de contrôle
- Placement privé ou appel public en partenariat avec des business angels ou des sociétés de capital risque/ développement
- Optimiser la fiscalité
- Nature des revenus à privilégier
- Démembrement de propriété
- Constituer un patrimoine privé
- Solutions épargnes et prévoyances pour protéger la cellule familiale
- Optimisation fiscale
- Allocation d'actif personnalisée
- III
Maturité
- Optimiser la trésorerie de l'entreprise
- Allocation d'actif et Gestion de la fiscalité
- Assurer l'équilibre entre patrimoine privé – professionnel
- Modalité de distribution des dividendes
- Réduction de capital
- Détention de l'immobilier en société
- Ouverture de capital
- Réorganiser le patrimoine privé
- Répartition des biens propres, biens communs et indivis, récompense de la communauté
- Optimisation fiscale (IR / ISF)
- Restructuration de l'épargne
- Renforcer la protection du conjoint survivant
- Disposition préservant l'harmonie familiale future
- Adaptation du contrat de mariage
- Sociétés familiales, démembrement, de propriété, donations…
- IV
Transmission
- Transmettre l'entreprise au sein de la famille
- Organisation des pouvoirs de gestion
- Organisation de la donation
- Mise en place du Pacte Dutreil
- Choix des options fiscales
- Préparer la transmission
- Bilan successoral
- Donations
- Optimisation de la quotité disponible
- Choix fiscaux
Premier rendez-vous gratuit
Vous êtes chef d'entreprise ?
Faisons le point ensemble sur la cohérence entre votre entreprise et votre patrimoine privé.